| Titre | « En prendre pour 25 ans » : Les classes populaires et le crédit immobilier | |
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| Auteur | Anne Lambert | |
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Revue | Sociétés contemporaines |
| Numéro | no 104, 2016/4 Rencontres en ligne, rencontres à part ? | |
| Rubrique / Thématique | Varia |
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| Page | 95-119 | |
| Résumé |
L'article analyse le rapport des classes populaires au crédit immobilier, dans un contexte où les dispositifs de soutien à la propriété pour les ménages modestes se multiplient. Combinant ethnographie et statistiques, l'article montre que, si les classes populaires expriment en entretien davantage de difficultés à maîtriser leurs prêts que les autres catégories sociales, ce n'est pas seulement en raison de leur moindre acculturation au système bancaire, mais aussi de la complexité structurelle plus grande de leurs plans d'endettement. Leurs prêts sont plus variés, plus nombreux et plus longs. Dans le même temps, la complexité des dispositifs d'aides renforce leur dépendance au guichet des banques et leur sentiment de dépossession. Source : Éditeur (via Cairn.info) |
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| Résumé anglais |
A 25-Year Burden of Debt. The Working Classes and Property Loans Since the 1970s, with the expansion of the mortgage market, numerous measures have been introduced to support low-income households' access to home property. What is the experience of working class homebuyers who take out a mortgage? And how does it affect their household budget and domestic organization? Combining statistics and ethnography, this analysis of working class people with property loans shows that while they report greater difficulty in managing their loans than other social categories, this is due not solely to their social distance to the banking system, but also to the greater structural complexity of their repayment plans: the loans contracted are more varied, more numerous and extend over longer periods. Moreover, as these borrowers often barely satisfy the criteria of solvability defined by the banks, their access to credit depends on specialized credit companies and face-to-face relation with banking representatives. The debt trajectories of these individuals reflect a sentiment of financial insecurity and dispossession, but also a strong aspiration to home ownership. Source : Éditeur (via Cairn.info) |
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| Article en ligne | http://www.cairn.info/article.php?ID_ARTICLE=SOCO_104_0095 |
